中華民國90年9月2日 星期日

人頭戶刷卡洗錢 銀行失血數億元

〔記者黃邦平╱北縣報導〕台北縣警察局刑警隊肅竊組昨天偵破信用卡詐欺集團,查獲男子陳撼天等人涉嫌偽造薪資資料,讓牛郎等人頭戶冒充知名企業的員工,申請高額度信用卡,除透過特定店家刷卡洗錢,並據以申請信用貸款,估計光是知情的人頭就超過三百人,受害銀行累積損失可能高達數億元。

 警方表示,這可能是國內歷來查獲案件中規模最大的信用卡詐欺集團,人頭戶取得信用卡後,涉嫌在特定商家假消費、真刷卡,另一方面也以信用卡申請信貸,負責代辦申請信用卡業務的「力天公司」可朋分二到三成,當銀行催繳欠款時,人頭戶就辯稱信用卡遭人盜用而拒絕付款。

 警方過去已陸續查獲部分利用信用卡洗錢的嫌犯,今年六月間,某銀行風險管理組發現高姓男子假冒知名企業員工的身分申請多張信用卡,每張信用卡都已刷爆,信用卡持有者卻聲稱卡片失竊,警方追查才發現用戶根本不是申請時填寫的企業員工,實際的職業是午夜牛郎。

 台北縣刑警隊佈線追查,發現銀行為了加速擴張信用卡用戶數委託業者代辦推銷信用卡,可能成為不法業者「內神通外鬼」的管道。

 警方掌握相關線索後,台北地檢署檢察官朱淑娟前晚指揮搜索位在台北市和平東路的「力天公司」,查獲偽造的各地稅捐處關防和各大公司印鑑、偽造的薪資所得單據,及人頭資料三百多筆,逮捕公司負責人廿六歲的陳撼天與公司會計、業務員共四人,並傳訊一名人頭戶到案。

 警方清查這些人頭戶資料時,發現其中絕大多數實際上都是牛郎,懷疑台北市幾家牛郎店也涉案。警方還說,主嫌等人並利用刊登廣告等方式,大量吸收亟需用錢願意鋌而走險的人頭戶。

 這些人頭戶分別在這家代辦公司協助下,以偽造知名企業薪資證明假冒高收入員工,以取得銀行信任,順利申請到較高信用額度的信用卡。警方發現,這家公司為了避免銀行徵信時露出馬腳,小小的公司竟申請了二十四線專線電話號碼,專等銀行查詢。

 警方查出,這個集團安排特定商家供人頭戶刷卡洗錢,從中收取回扣,再依信用卡使用情況以人頭戶辦理信用貸款,取得現款再分得二至三成贓款,估計該集團利用這些人頭就讓各銀行一共累積失血數億元,警方將繼續追查其他涉案嫌犯。  


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